Полезный лайфхак: как узнать банк по номеру карты?
Зачастую возникает необходимость узнать по номеру карты, какому банку она принадлежит. Существует несколько способов получения такой информации. Однако все перечисленные способы не являются гарантией получения достоверных данных. Это обусловлено тем, что банковские учреждения не выкладывают подобные данные в открытый доступ.
Идентификация цифр в номере карты
Большинство карточек имеет 16-цифренный номер. Для удобства цифры разделены на 4 блока по 4 штуки. Некоторые банки выпускают карты с 17- и 18- и даже 19-цифренными номерами. Все цифры на карте имеют свое значение. Первые 6 цифр являются банковским идентификатором. БИН присваивается определенному виду карт конкретного банковского учреждения.
Банковский идентификатор, прежде всего, позволяет узнать вид используемой платежной системы. Согласно банковским стандартам, первая цифра считается указателем принадлежности к таким платежным системам:
2, 3 и 4 цифры в номере обозначают номер банка, который выпустил пластиковую карту. 5 и 6 дают дополнительную информацию об этой кредитной организации. Все вместе первые шесть цифр в номере карты — это так называемый банковский идентификатор или БИН.
Bank Identification Number (BIN), банковский идентификационный номер (БИН) — часть номера, расположенного на пластиковой карте. Используется для идентификации банка в рамках карточной платежной системы при авторизации, процессинге и клиринге.
С 7 по 15 цифру на банковской карте идентифицируют тип банковского продукта, валюту и страну эмиссии. Согласно банковским стандартам количество знаков в данном идентификационном номере обычно равняется 9-ти. Однако в некоторых случаях этот идентификационный номер может состоять из 7, 10 или 13 знаков. Данный показатель зависит от выбранной банком системы обслуживания.
Последняя 16-ая цифра считается итогом цифровых вычислений по специальной формуле, учитывающей предыдущие знаки номера.
Как узнать онлайн банк по номеру карты
Одним из наиболее удобных способов узнать банк по номеру карты считается использование специальных онлайн-сервисов, выдающих необходимую информацию после ввода банковского идентификатора. Для выполнения поставленной задачи достаточно ввести 6 цифр БИНа и получить данные об используемой платежной системе, стране эмиссии, банке-эмитенте, а также виде и категории карты.
Так, например, если ваша карта начинается со следующих 6 цифр:
То эту карту выпустил Альфа-Банк в платёжной системе MasterCard:
Узнать банк введя номер карты вы можете на этом сервисе:
Всё что вам нужно сделать на этом сайте чтобы узнать банк карты — это вбить в поле первые 6 цифр карты:
Альтернативным и, наверное, самым простым способом является поиск владельца банковской карты. В этом случае о банке-эмитенте можно узнать непосредственно от него.
Как узнать банк с нестандартным количеством знаков на карте
Как говорилось выше, на практике могут использоваться дебетовые и кредитные банковские карты с 18- и 19-циферными номерами. Такие карты являются полноценным финансовым инструментом. Их отличие от стандарта обусловлено указанием добавочного кода для банковского продукта. Чаще всего 18- и 19-цифренные номера встречаются на студенческих, пенсионных или социальных картах. Дополнительные цифры позволяют разделить карты по подпрограммам. 18 цифр чаще всего можно увидеть на банковских продуктах платежной системы Maestro.
Современные банковские стандарты также допускают эмиссию карт с 15-. знаками. Эмиссию таких карт осуществляет только лишь платежная система American Express. На карточках AmEx цифры разбиты не на 4, а на 3 блока (4-6-5 цифр). Подобная особенность обусловлена отличным форматом карт AmEx. Они классифицируются как карточки «путешествий и развлечений». Именно поэтому данные карты были изначально предусмотрены для организаций, которые задействованы в сфере развлечений и туризма. Стоит добавить, что 15-знаковые карты на платежных системах MasterCard и Visa выпускаются Сбербанком.
Также зачастую в обороте можно встретить карточки без номера. На таких банковских продуктах, как правило, указывается комбинация из 4 знаков. Она означает 4-цифренный BIN, нанесенный топографическим способом.
Что представляет собой дизайн современных банковских карт?
Для идентификации банка можно внимательно взглянуть на дизайн карты. Обычно на нее наносится логотип банка-эмитента. Его можно найти в левом или правом верхнем углу данного банковского продукта. На современных банковских картах также указывается:
На тыльной стороне карт можно найти 3-значный CVV-код, используемый для защиты от злоумышленников. Три цифры этого кода должен знать только держатель карты. Помимо этого, владельцу не стоит выкладывать в сеть фотографию тыльной стороны карты. Для того чтобы осуществить транзакцию с картой достаточно информации, указанной на ее лицевой стороне. Только лишь мошенники просят сообщить информацию, указанную на тыльной стороне карточки.
Видео — как узнать банк по номеру?
Остались вопросы? Смотрите это видео:
Как узнать банк по номеру карты: полезный лайфхак
Вы сталкивались с необходимостью узнать название банка, выпустившего карту, имея лишь ее номер? Читайте далее, как можно это сделать.
Как узнать банк по номеру карты. Фото: insuretrust.com
В определенных ситуациях возникает необходимость узнать банк по номеру карты, которую он выпустил. А также проверить, кредитная ваша карта или дебетовая. Ведь очень важно при поездке за границу иметь при себе именную кредитную карту. Это можно сделать с помощью специального сервиса. Ведь если мы держим карточку в руках, то вся необходимая информация уже присутствует на ней: номер, имя владельца, название банка-эмитента, срок действия. Но иногда случается, что известен только номер платежной карты, на которую, к примеру, нужно выполнить перевод. И не все знают о том, что в этом номере зашифрована вся остальная информация, в том числе о платежной системе и банке.
Что скрывает номер карты
По стандартам количество цифр в номере банковской карты составляет от 13 до 19. На вашей вы, скорее всего, увидите 16. Не сомневайтесь, все эти числа не случайны. Первая цифра всегда указывает на платежную систему, к которой относится карта. Например:
Далее следуют цифры, указывающие на банк-эмитент, на тип карты (кредитная или дебетовая), на статус карты (Classic, Gold, Platinum).
Как узнать банк по номеру карты
Число, служащее для определения банка, называется БИН — банковский идентификационный номер, или Bank Identification Number (BIN). BIN платежной карты определяется по первым 6 цифрам ее номера.
Для определения банка по номеру карты необходимо ввести эти 6 цифр в базе данных БИНов, используя один из сайтов. Например:
В результате, полученная информация будет выглядеть таким образом:
Зачем узнавать банк по номеру карты?
Проверить карту по ее БИН-номеру иногда необходимо, если нужно совершить банковский перевод, или если карта не принимается к оплате (например, в интернет-магазине). Такая ситуация может возникнуть, если в базе карта определяется как зарубежная. Также эта информация будет полезна тем, кто собирается в путешествие и там планирует бронировать отель или оплачивать аренду автомобиля. В этих случаях кредитная карта может не приниматься к оплате, поскольку числится в системе как дебетовая, а о кредитном лимите на ней знаете только вы и банк.
Кроме того, иногда нужно определить, какого уровня карта. На вид она может быть Classic или Standard, а на самом деле является Gold или Platinum. Зачем лишать себя преимуществ, которые предусмотрены для владельцев этих карт?
Совет. Если ваша карта оказалась не такой, какой вы ее считали все время, лучше перестраховаться и оформить другую, у которой не будет «подводных камней». Или по крайней мере обратиться в банк, выпустивший карту. Кстати, сервис поиска банка, выпустившего карту, доступен также на английском языке — https://payspacemagazine.com/bin-card/.
Иногда требуется узнать не только название банка, который выпустил карту, но также имя самого владельца «пластика». Как узнать владельца карты ПриватБанка по номеру — читайте в нашем материале.
ВИДЕО: Как выбрать самый эффективный депозит
Как и зачем проверить номер банковской карты?
Сейчас повсеместно используются расчеты безналично — картами, и нередко можно услышать: «Скажите, пожалуйста номер Вашей карты?». Что же означает набор цифр, нанесенный на лицевую часть пластика? Что можно проверить, зная один лишь карточный номер?
Ведь если посмотреть, на карте уже представлена вся необходимая информация — наименование банка, имя и фамилия владельца, срок действия и секретный код (CVV2). Но если вы знаете только номер пластика, на который необходимо произвести перевод, можно проверить по номеру принадлежность к виду платежной системы.
Важно! Номер карты можно узнать из заключенного в банке договора. В документе указывается номер карточного счета и отдельно номер карты. Это не одно и то же, они различаются как комбинацией, так и количеством цифр.
Проверка банковской карты по номеру
Необходимая зашифрованная информация находится не только на магнитной полосе на тыльной стороне карты, но и в номере. Именно цифровая комбинация указывается при оплате покупок или услуг через интернет для безопасности. Ведь номер не является конфиденциальной, секретной информацией.
Проверить банковскую карту по номеру — какая система платежей, банк, статус и тип карты
На территории Российской Федерации распространены и действуют функционируют носители с таким количеством цифр в номере:
Шестнадцатизначный номер карты, наиболее распространенный на сегодняшний день, используется такими платежными системами как MasterCard и VISA.
Двенадцатизначный номер используется иностранными платежными системами American Express.
Тринадцатизначные номера имеют выпущенные до 2015 года карты VISA и еще не вышли из оборота. Выпуск такого пластика прекращен.
Российские банки выпускают, в основном, 16-или 18-значные номера на пластиковых картах. В первых 6 цифрах номера зашифрована информация о платежной системе, банке-эмитенте и типе выпущенной карточки. Эти цифры называются BIN, и аббревиатура расшифровывается как Bank Identification Number.
Первой в номере кредитки стоит цифра, обозначающая принадлежность к одной из международных платежных систем:
2 — российская система «МИР»;
3 — American Express;
Последующие вторая, третья и четвертая цифры — код банковской организации, выпустившей пластиковую карту.
С седьмой по четырнадцатую цифру зашифрованы сведения об идентификационном номере банковского счета держателя карты.
Последняя цифра сгенерирована при помощи специального алгоритма и нужна для проверки правильности ввода карточного номера.
Проверка карты по BIN-номеру
Только BIN-номер (первые 6 цифр) используется для идентификации как дебетовых, так и кредитных карт, он включает в себя всю необходимую информацию о платежной системе и банке-эмитенте. Для такой проверки используйте сервис на портале Finanso. В специальное окно нужно ввести начальные 6 символов номера, и через несколько секунд сервис выдает:
название банка, выпустившего карту;
вид карты (дебетовая или кредитная);
тип привилегий (стандартная, платиновая, золотая);
ссылку на официальный сайт банка-эмитента и контактный телефон.
Проверка карты карты по BIN-номеру применяется в случае, если банковский перевод не проходит и карта не принимается. Очень полезна эта закодированная информация при покупке путевок и бронировании отеля, а также для оплаты аренды автомобиля. Некоторые отели, турфирмы и компании по каршерингу принимают оплату картами определенной платежной системы или типа. Если вдруг пластик оказался не того вида, у вас будет время переоформить его на нужный, и тем самым избежать сюрпризов и неприятностей в путешествии.
Эти же данные можно получить при обращении в банк или через поисковые системы в интернете, но на это понадобится потратить намного больше времени.
Проверить баланс банковской карты по номеру
Используя номер карты, можно узнать остаток денежных средств на счету. Для этого достаточно позвонить по телефону «горячей линии», номер которого указан на тыльной стороне кредитки. Нужно только сообщить оператору, что вы хотите узнать баланс карты по номеру. Чтобы удостовериться, что звонит держатель карты, а не мошенник, вас попросят назвать секретное слово, указанное клиентом при открытиии карточного счета и получении пластика.
Но не во всех банковских организациях с клиентами общаются сотрудники колл-центров. Часто в банках используется для получения справочной информации автоматическое меню, и общение происходит с автоответчиком. После набора номера «горячей линии», используя звуковые подсказки, выбирается соответствующий пункт меню и подтверждается нажатием соответствующей клавиши на телефоне. Затем указываются определенные цифры из номера карты и дополнительно дата рождения или другие сведения.
Такой способ получения сведений имеет ряд недостатков — нарушается конфиденциальность данных клиента, получить интересующую информацию может кто угодно, лишь указав номер карты и дополнительные данные, добытые незаконным путем. Например, мошенники, завладевшие кредиткой, могут из соцсетей узнать дату рождения держателя.
Осторожно! Если вы пользуетесь услугами банка, который использует автоматическое меню, необходимо предпринять некоторые меры безопасности.На случай кражи карты или завладения вашими данными лучше всего в соцсетях немного исказить свои персональные данные — дату рождения, номер телефона или отчество.
Если банк, в котором вы обслуживаетесь, использует автоматическое меню для получения сведений о балансе карты, лучше сменить это финансовое учреждение. В таком банке не заботятся о безопасности и сохранности конфиденциальных данных своих клиентов.
Если вы оказались жертвой мошенников, и деньги были незаконно списаны с вашего счета, вы можете обратиться с заявлением в банковское отделение для начала проведения процедуры чарджбек (возврата денежных средств).
Реквизиты личной банковской карты
К реквизитам личной (именной) карты относится конфиденциальная информация, к которой имеет доступ только держатель пластика. На внешней стороне карточки прописана часть данной информации. Реквизиты могут быть полными или неполными, с их помощью можно производить различные банковские операции — платежи, переводы, прием и снятие денежных средств. Используя личные реквизиты, можно войти в свой кабинет Сбербанка или любого другого банковского учреждения, если в нем открыт расчетный счет. При заполнении заявлений в госорганы и другие организации могут потребовать указать личные реквизиты карты.
Что такое личные реквизиты карты?
Банковская карта, как и расчетный счет, имеет свои реквизиты, они уникальны для каждого владельца пластика. Этот набор идентификационных номеров практически всегда нужен для бухгалтерской отчетности. Если перевод от физического лица другому лицу производится моментально, то для перевода денег от организации или компании физическому лицу обязательно понадобится предоставление полных реквизитов карточного счета.
Именно с помощью реквизитов возможно произвести банковские операции различными способами. Они включают в себя полную информацию о карте, а также расчетном счете и банковской организации. Реквизиты подразделяются на два вида — полные и неполные. Неполные сведения используются для несложных транзакций. А вот для перевода на счет карты различных социальных выплат, зарплаты, пенсии, отправки или получения денег в/из иностранный банк понадобятся полные личные реквизиты.
Список реквизитов банковской карты
В перечень реквизитов пластика входят:
номер расчетного счета, к которому привязана карта.Не нужно путать с номером, указанном на самой карте;
наименование банка получателя. Например: Сбербанк, ВТБ, Тинькофф и т.д;
идентификационный номер получателя. ИНН владельца карты может отсутствовать, если держатель карты его не получал или является иностранным гражданином (страны СНГ);
фамилия, имя, отчество держателя карты в соответствии с паспортом;
В некоторых случаях дополнительно указывается назначение платежа, но его не обязательно писать, если держатель карты не юридическое лицо.
Где можно узнать реквизиты вашей карты?
Существует несколько способов узнать реквизиты пластика в отличие от ПИН-кода, который предоставляется в закрытом письме или придуман самим держателем карты.
Самый простой и очевидный способ — посмотреть реквизиты в банковском договоре, который был выдан в отделении банка при оформлении карточки.
Внимание! Выданный в банке договор при оформлении пластиковой карты необходимо хранить в надежном месте, подальше от любопытных глаз. И всегда помнить — это конфиденциальная информация и разглашать ее без лишней необходимости не стоит.
Некоторые банки указывают реквизиты на конвертах, в которых находится карта перед получением.
Владельцы карт, которые зарегистрированы в системе онлайн-банкинга, могут узнать личные реквизиты в своем аккаунте.
Еще один способ узнать личные реквизиты — позвонить на горячую линию.Оператор должен будет идентифицировать вас как держателя карты наводящими вопросами, это может быть как секретное слово, дата проведения последней платежной операции или другие вопросы. Когда оператор убедится что вы — это вы, будут предоставлены интересующие сведения.
Полные банковские реквизиты узнать довольно просто, но передавать их сторонним лицам нужно с осторожностью, только, когда без их предоставления обойтись нельзя.
Как узнать реквизиты карты Сбербанка
Пользователи сети Интернет чаще всего в поисковиках делают запросы по теме: как узнать номер и реквизиты карты Сбербанка. Обычно такая информация нужна если необходимо сделать перевод из коммерческого банка держателю Сберкарты. Для клиентов Сбера для перевода денежных средств друг другу, достаточно знать только номер карты, а для остальных (сторонних плательщиков) понадобятся следующие реквизиты:
наименование банка получателя;
ФИО владельца карты;
номер карточного счета.
Все сведения, кроме карточного счета, узнать можно довольно просто — через онлайн-банкинг, звонок на горячую линию, при личном посещении отделения банка, если, конечно, у вас не сохранился конверт от карты с указанными на нем реквизитами.
К платежным реквизитам Сберкарты относятся:
имя и фамилия держателя карты латиницей;
срок действия (месяц/год);
Что входит в полные банковские реквизиты Сберкарты
Полные реквизиты банка Сбер:
Расчетный счет Сбербанка. Для перечисления денежных средств на карту отправителю нужно знать так называемый «адрес» владельца счета. Расчетный счет состоит из 20 цифр, первые из них будут неизменны — 408.
Корреспондентский счет.Этот счет понадобится для перечисления средств из других финорганизаций, и используется он, в основном, для взаиморасчетов с контрагентами. Кор.счет Сбера всегда начинается с 301, а завершающие цифры копируют БИК соответствующего филиала.
БИК — один из самых важных реквизитов банка, по нему идентифицируется платежная система банка-получателя. При проведении транзакции БИК проверяется автоматически.
ИНН и КПП. Эти реквизиты будут одинаковы для всех филиалов Сбербанка. КПП изменился после реорганизации ОАО на ПАО «Сбербанк». Идентификационный номер налогоплательщика 7707083893, код постановки на учет 775001001.
Важно! При заполнении банковских реквизитов нужно быть предельно внимательными! Любая неправильно написанная цифра может отправить ваш перевод не туда, придется их возвращать, или, в лучшем случае, транзакция не пройдет, и деньги не будут перечислены.
В публичное акционерное общество «Сбербанк России» входит 14 филиалов, которые в свою очередь охватывают 83 области и округа. Все дивизионы имеют собственные названия и реквизиты, неизменными для всех подразделений остаются ИНН и КПП.
Реквизиты Сбербанка для перечисления на расчетный счет или карту будут отличаться для каждого из филиалов. Узнать актуальные реквизиты определенного отделения банка можно на официальном сайте Сбербанка.
Как узнать номер карты Сбербанка?
Карта СБера, как и кредитки других банков, имеет свой уникальный номер, вытесненный на ее лицевой стороне. Набор цифр содержит информацию о выпустившем ее финучреждении и платежной системе. Без дополнительной информации карточный номер не является секретным, поэтому аферисты не смогут получить доступ к находящимся на счету деньгам.
Где может пригодиться номер карты Сбербанка
В последние 2 года, в связи с пандемией, стало не только популярно, но и в некоторых случаях необходимо заказывать продукты и другие товары через интернет. Это очень удобно, держателю карты нужно зайти на выбранный сервис, ввести свои реквизиты и оплатить покупку, не выходя из дома. Обычно это специальная форма в которую включены такие данные:
Если кроме этих сведений у вас запрашивают ПИН-код, необходимо насторожиться и не продолжать платежную операцию. Скорее всего это злоумышленники, которых сейчас очень много на просторах интернета.ПИН-код это секретная информация, ее нельзя передавать или сообщать никому, это, по сути, ключ к вашим сбережениям.
Номер карты может еще понадобится при решении различных вопросов с работниками банка через интернет или по телефону.
Способы получения информации о номере сберкарты
Если понадобилось срочно сделать перевод или совершить платеж, а карты при себе нет, ничего страшного, транзакцию можно совершить, зная только карточный номер.
Конечно, не все знают наизусть номер своей кредитки, но его несложно узнать. Получить информацию о номере Сберкарты можно, используя один из представленных способов:
Открыть свой договор со Сбером и посмотреть в нем номер карты.
Позвонить в колл-центр по номеру 8 (800) 555-55-50. Оператор, после ваших ответов на заданные им вопросы для подтверждения личности, предоставит не номер карты, а расчетный счет;
Узнать последние 4 цифры номера можно через онлайн-банк, если этот вариант подойдет для ваших целей. В системе номер карты не указывается полностью.
Получить и проверить номер банковской карты возможно несколькими способами, а какой именно из них подойдет вам в том или ином случае, вы уже выберете сами.
Часто задаваемые вопросы
Эти восемь цифр — номер подразделения Сбербанка, в котором выпущена карта. Первые 4 цифры — номер отделения, вторые 4 цифры — номер филиала.
